Ça y est : suite à la forte hausse de l’inflation, les premiers signes pointant vers des prochaines hausses des taux d’intérêt bancaires commencent à apparaître. Bientôt, nous renouerons avec des contraintes de financement que nous n’avons plus connues depuis plus d’une décennie : banques plus tatillonnes, découverts très onéreux… Dans ces conditions, Excel ne fera plus le poids, et un logiciel de trésorerie s’avèrera une aide inestimable pour établir des prévisions, et minimiser vos coûts de financement. Comment le choisir ? Nous vous proposons de découvrir Sage XRT Solutions, le véritable couteau suisse de la gestion de trésorerie.
Les nouvelles contraintes des trésoriers d’aujourd’hui
Ces 2 dernières années ont été marquées par la pandémie de Covid-19 et les évolutions rapides qu’elle a déclenchées. Les entreprises ont été confrontées à de multiples contraintes simultanées : absences massives de personnel, graves perturbations dans les chaînes d’approvisionnement, mise en place brutale du télétravail et du cloud pour le soutenir, explosion des cyberattaques.
Les trésoriers se sont retrouvés dans l’œil du cyclone, alors qu’ils figuraient parmi les plus touchés par ces évolutions. Or, bien souvent, s’ils utilisent des outils pour gérer les cash-flows au quotidien (virements aux fournisseurs, paies, placements de trésorerie…), ils sont généralement mal outillés pour établir des prévisions de trésorerie. Près de la moitié reconnaissent qu’ils réalisent leurs prévisionnels avec Excel.
Les prévisions de trésorerie sont pourtant cruciales pour permettre à votre entreprise d’améliorer la gestion de son cash, afin de la mettre en position de mieux répondre à des besoins soudains de financement.
Qu’est-ce que Sage XRT Solutions ?
Sage XRT Solutions est un Treasury Management System, c’est-à-dire une solution tout-en-un permettant de gérer la trésorerie d’une entreprise ou d’un groupe en automatisant la plupart de ses processus.
Elle vous permet de gérer les cash-flows de votre entreprise, de déterminer la position de trésorerie nette et de piloter votre trésorerie réelle et prévisionnelle au quotidien. Règlements, encaissements, placements et emprunts, ou encore opérations de change : Sage XRT prend en charge tous les types de flux financiers.
Entreprise multisite, groupe international, ou autre : ce logiciel de gestion de trésorerie s’adapte à votre entreprise, quelle que soit sa configuration. Et comme c’est une solution modulaire, vous n’utilisez que les fonctionnalités qui vous sont utiles.
Sage XRT automatise efficacement des opérations réputées chronophages, telles que les rapprochements bancaires. Vos collaborateurs pourront ainsi regagner du temps qu‘ils pourront consacrer à des travaux plus productifs pour votre entreprise.
Son interopérabilité lui permet de se connecter et de communiquer avec les autres applications utilisées pour la gestion de votre entreprise (ERP, logiciel de comptabilité, autres logiciels générant des données intéressant la trésorerie).
Il est également capable de gérer plusieurs banques à la fois, et de prendre en charge différents protocoles d’échanges de données. Terminées, la saisie manuelle, les importations de données manuelles ou les consolidations de données laborieuses sur Excel ! Sage XRT élimine ainsi les risques d’erreurs qui y étaient associés.
La centralisation de vos données dans une seule solution vous donne une vision unifiée (de “bout en bout”) de vos mouvements de trésorerie. Les échéanciers que vous établirez en un clin d’œil vous permettront de mieux appréhender votre situation de trésorerie et de prendre de meilleures décisions. Les tableaux de bord et les reportings intégrés vous aideront à optimiser le pilotage du cash de votre entreprise et à réaliser des analyses avancées à moyen et long terme.
Tous les avantages d’un logiciel de trésorerie sur le cloud
Disponible en version SaaS, Sage XRT vous fait bénéficier de toute la souplesse d’une solution de gestion de trésorerie sur le cloud. Vous n’aurez pas besoin de réaliser des investissements lourds et ne payerez le logiciel qu’à hauteur de votre utilisation. L’installation sera aussi beaucoup plus rapide et les mises à jour seront faites automatiquement.
Si la législation évolue, votre logiciel de trésorerie changera avec elle sans que vous ayez à vous en soucier. C’est un gain de temps appréciable à l’ère du RGPD et des autres contraintes règlementaires.
Connectez-vous à votre logiciel sur internet à l’heure et à l’endroit que vous souhaitez, avec l’appareil de votre choix. Et comme la synchronisation est immédiate, collaborer avec votre équipe sera facilitée, même en cas de télétravail.
En résumé, un abonnement à Sage XRT vous permet de réduire au minimum les coûts de votre gestion de trésorerie tout en améliorant sa flexibilité et ses performances.
Le module de signature électronique de Sage XRT
De nos jours, une grande partie de nos transactions avec les entreprises tierces sont numérisées. C’est plus pratique, mais c’est aussi plus risqué. Car toutes ces transactions sont autant d’opportunités offertes pour les pirates.
Les cybermenaces et les fraudes ont atteint un tel niveau de sophistication de nos jours que les contrôles manuels ne suffisent plus pour les détecter. La plupart des cyberattaques sont lancées en masse, et en fin de compte, seule la technologie numérique permet de réellement lutter contre la fraude, dans la mesure où les systèmes numériques peuvent traiter d’énormes quantités de données bien plus rapidement que les humains.
L’aspect cybersécurité est clairement le gros point fort de Sage XRT. La solution de gestion de trésorerie intègre un module de signature électronique très performant.
Celui-ci vous confère une grande liberté pour le paramétrage du circuit d’approbation de paiement. Vous avez ainsi la possibilité de paramétrer 1 ou 2 validations internes (celles-ci sont facultatives) et 1 ou 2 signataires pour les ordres de paiement. Vous pouvez également prévoir des effets de seuil en fonction de la nature de la transaction, du profil du signataire ou du site concerné, par exemple.
D’un autre côté, l’approbation des ordres de paiement pourra être rationnalisé. Une signature pourra suffire pour valider plusieurs envois à destination de plusieurs banques.
Grâce à l’interopérabilité de Sage XRT avec vos autres outils de gestion (ERP, logiciel comptable, logiciel de paie, logiciel de trésorerie, logiciel de gestion électronique de documents), vous pourrez joindre des documents tels que des factures ou des pièces comptables à votre demande de signature électronique pour justifier les ordres de transfert.
Vous pourrez obtenir des rapports détaillés pour savoir quelles ont été les autorisations données, ou paramétrer des notifications que les responsables pourront recevoir lorsque des transferts auront été approuvés, par exemple.
Les transactions bancaires font l’objet de contrôles pour confirmer l’identité des tiers bénéficiaires. Ces contrôles se basent sur certaines données concernant les mouvements provenant de l’extérieur (syntaxe, identifiant bancaire, zones obligatoires…).
La dématérialisation de la signature électronique vous garantit l’intégrité des informations et vous offre de ce fait une traçabilité complète sur vos opérations. Après signature, elles sont transmises à la banque concernée selon un protocole bancaire sécurisé.
Les opérations ainsi traitées sont conservées et demeurent accessibles pour vos besoins de contrôle et d’audit. Les données échangées avec les établissements bancaires sont chiffrées et protégées pour leur assurer une confidentialité totale. Un sceau est appliqué sur les fichiers tout au long du traitement numérique de la transaction, jusqu’à la banque.
Et bien sûr, le module signature numérique de Sage XRT est utilisable sur le cloud à distance, comme l’ensemble du Treasury Management System de Sage. Même lorsqu’ils sont en déplacement, vos responsables pourront avaliser et signer des ordres de virement.
Il n’est plus possible de faire l’autruche : mettez Excel au placard et offrez-vous une solution fiable pour optimiser votre gestion de trésorerie avec Sage XRT, tout en profitant de son module de signature électronique pour vous protéger contre les fraudes et les détournements de fonds.
À La Réunion, Sogest est votre expert en solutions de gestion. Nous sommes partenaires de Sage depuis plus de 20 ans : avec nous, vous ne vous lancerez pas dans l’inconnu ! Contactez-nous dès à présent pour en savoir plus sur Sage XRT Solutions et bénéficiez d’une démonstration gratuite et sans engagement.
